Дочь известного адвоката выявила группу криптомошенников во время журналистского расследования

С группой криптомошенников столкнулась дочь известного в Москве адвоката, главы «Московской коллегии адвокатов» кандидата юридических наук Александра Карабанова. О том, как можно стать жертвой простейшей махинации буквально за пару дней, рассказывает сама Стефания Карабанова. Я с 14 лет работаю корреспондентом в одном из федеральных СМИ и в своих статьях поднимаю темы, интересные моим сверстникам.

Сейчас во многих пабликах разгоняется актуальная тема об инвестировании в различные криптовалюты, где различные эксперты рекомендуют свои площадки. Я в формате журналистского расследования решила изучить этот вопрос и вложиться по рекомендации эксперта, который вызвал у меня доверие, в ее финансовые инструменты. Через некоторое время по косвенным признакам я поняла, что меня обманули.

Соответственно, я решила написать об этом заявление в полицию, чтобы через свою показательную историю обратить внимание родителей и детей на мошеннические схемы, которые реализуются под видом формирования навыков инвестирования и популяризации финансовой грамотности среди несовершеннолетних.

Криптобиржи, несмотря на мнения многих экспертов, имеют успех и продолжают расти. Взлет многих на продаже биткоина в 2017-2018 году до сих пор не дает спать азартным инвесторам и простым гражданам. Вот как это работает: купить крипту через банк или традиционную инвест-компанию, конечно, невозможно. Инвестор регистрируется на специальном сайте для торговли криптовалютой, где можно конвертировать фиатную валюту в цифровые активы. Такие платформы называются биржами. На них присутствуют покупатели и продавцы, а алгоритмы автоматически соединяют их друг с другом.

Даже для того чтобы понять эту статью, придется погуглить, а уж для заработка на крипте и вовсе пройти специальные курсы, которые обычно есть при любой криптобирже. И здесь нужно быть предельно осторожным: есть обучающие брокеры, а есть мошенники.

Криптоброкер выступает посредником и гарантом сделки между продавцом и покупателем на рынке цифровых активов. Криптовалютные брокеры предоставляют клиентам профессиональные инструменты для анализа рынка и управления инвестиционным портфелем.

Проблема в том, что внебиржевой рынок бывает больше биржевого. Биржи определяют цену, но крупнейшие сделки совершаются не там. Пользуясь этим известным фактом, на просторах интернета мошенники мимикрируют под криптоброкеров и создают видимость успешной деятельности. Между собой набор клиентов они называют «сталкингом». Сами представляют себя криптоблогерами (и это вовсе не брокеры). Расчет идет на тех, кто обладает свободными средствами и хочет выиграть в лотерею, заработать легко и быстро, отчаянно мечтает о чем-то, на что ему не хватает денег. Они профессионалы своего дела: методики нейролептического программирования, подсадка на крючок вот уже почти состоявшегося выигрыша, искренние голоса, глаза, говорящие фамилии, простые и привычные имена.

Всего этого на момент совершения лжесделки человек может не знать, если представления о торговле криптой начальные. Привычка считать, что публичное лицо вряд ли возьмет деньги и сбежит, могут сделать участника биржевой сделки беспечным. Итак, речь идет о телеграм-канале, с помощью которого, судя по описанию, можно было хорошо заработать. Задача клиента заключалась только в том, чтобы перевести определенную сумму администратору канала, который представлялся брокером. Через какое-то время количество денег должно было увеличиться, так как их инвестировали в криптовалюту.

Канал казался безопасным и надежным, потому что в нем можно было найти немалое количество положительных отзывов от клиентов, скрины переписок, много голосовых сообщений, в которых говорилось, что все опасения напрасны. Также можно было посмотреть «кружочки», где администратор канала показывала свое лицо и демонстрировала, как она отдыхает в шикарных местах.

Написав владелице канала, я получила незамедлительный ответ, перевела нужную сумму и начала ждать. Через какое-то время пришло сообщение, в котором говорилось, что «платформа запросила для вывода оплатить комиссию в размере 15.300?».

После оплаты налога выигрыш пришел бы на карту. Из-за того, что я не была знакома с работой на бирже, мне это странным не показалось, и я перевела деньги. Затем снова пришло сообщение, в котором требовалось последний раз оплатить комиссию в размере 17.108?. Я снова оплатила, но через время в очередной раз пришло сообщение с просьбой отправить деньги, и я перестала отвечать, убедившись окончательно, что имею дело с мошенниками.

Из приобретенного опыта я сделала вывод:

1. Нельзя на слово верить экспертам из соцсетей, даже тем, кто размещает о себе положительные отзывы якобы клиентов.
2. Нельзя заниматься инвестированием без специального образования и опыта.
3. Мошенники всегда говорят то, что хочется слышать, и без критического мышления очень просто попасться на уловки.
   К сожалению, такие ситуации случаются часто в наше время, поэтому не стоит сразу верить красивой картинке.

Теперь я изучила вопрос и обращу внимание любого новичка на то, что криптобиржа — это платформа, которая гарантирует безопасность только тогда, когда на ней регистрируешься и проходишь серьезный процесс верификации. Криптоброкер тоже работает открыто и в рамках биржи. Любые внебиржевые сделки — это риск и зона, где действуют знатоки, а не новенькие игроки.

Конечно же, никаких откатов за вывод денег не требуется. Платформы берут небольшой процент, как и брокеры. Он варьируется в зависимости от того, где вы пытаетесь заработать. Биржи бывают централизованными и децентрализованными. Централизованные работают примерно как традиционные фондовые биржи и брокеры. Торговая криптовалюта хранится на счетах таких платформ, а не у пользователя или брокера. Что касается децентрализованных (DEX), то крипта хранится непосредственно у трейдера, и только он ее контролирует.
Выбирая DEX, следует обращать внимание, на каком блокчейне она работает. Например, в блокчейне Ethereum более высокие сетевые комиссии, чем у BNB Chain, Solana и т. д. В централизованных биржах для пользователя не имеет значения, какие блокчейны используются, потому что интерфейс оптимизирован так, чтобы трейдеру не нужно было задумываться об этом, совершая сделки.

Все это нужно знать, чтобы начинать играть на криптобирже и не стать при этом жертвой мошенников.

Этот вывод подтверждают эксперты

Алексей Родин, финансовый советник, основатель Клуба глав семей, отмечает, что «распознать мошенника на раннем этапе можно так: человек обещает нам огромные доходы, но не говорит о рисках. Обещать доходность без каких-либо рисков нельзя по закону. Так же мошенники, как правило, не говорят о том, как именно доходность достигается или же говорят очень расплывчато. Обычно инвестиционные компании рассказывают о своих стратегиях по заработку. Не стоит забыть и о том, что у компаний по инвестированию всегда должны быть лицензии, которые можно проверить на сайте Центробанка. Перед тем как вручить свои деньги какой-либо компании, обязательно нужно заключить официальный договор, а не просто перечислить сумму кому-то на карту. К договору нужно будет приложить личные документы, паспорт, возможно заполнение какой-либо анкеты.
Чтобы увеличить свои знания в сфере финансовой грамотности, можно изучать программы Национального центра финансовой грамотности, проходить курсы брокеров. К примеру у Tinkoff есть много бесплатных курсов».

Кандидат юридических наук председатель Московской коллегии адвокатов «Карабанов и партеры» Александр Карабанов уверен в том, что бороться с мошенниками должны все, включая потерпевших: «Каждый человек хочет жить в безопасном обществе. Чтобы ему не угрожало ничего физически, и чтобы ничто не угрожало его собственности. Защитную функцию здесь берет на себя государство. Но на гражданах тоже лежит ответственность во взаимодействии с государством. Одним из лучших способов профилактики преступлений является неотвратимость наказания для преступников. Исходя из этого, каждый человек, который столкнулся с преступлением, как гражданин, обязан взаимодействовать с правоохранительными органами для того, чтобы виновные были наказаны. Это имеет значение как для человека, чтобы он смог восстановить свои права и вернуть деньги, так и для государства. Через данное заявление государство сможет узнать о проблеме и ликвидировать преступную группу, которая занимается мошенничеством.

Еще один вывод, который должен быть сделан из этой истории: любая услуга должна быть оформлена договором. И если человек принимает на себя риски и деньги под управление, как было в этом случае, он должен прислать договор со своими полными паспортными данными, потому что именно договор защищает потребителя от некачественно оказанной услуги. Он дает возможность защитить и представить свою позицию в суде.

Важный аспект: надо обращать внимание, на какие реквизиты просят перевести деньги контрагенты. Если эксперт ведет переговоры и представляется под определенной фамилией, именем и отчеством, а по договору просят перевести деньги на карту, принадлежащую кому-то другому, это тоже сигнал, потому что такого быть не должно. Человек должен просить перевести деньги именно на тот расчетный счет, который принадлежит лично ему».

По данному заявлению возбуждено уголовное дело по ст. 159 УК РФ «Мошенничество» и организован розыск лиц, причастных к совершению этого преступления.

Если вы пострадали от действий данной мошенницы, обращайтесь в полицию по телефону 112, а грамотно составить заявление вам помогут в МКА «Карабанов и партнеры»: тел.: +7 495 627 69 96